AGG ETF - 투자등급 채권에 투자

AGG, iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF - 투자등급 채권 투자 ETF

그림1. AGG ETF

소개

그림2. AGG 소개

• 운용보수: 0.04%
• 배당 주기: 월 배당
• 연 배당금: 주당 2.82 달러
• 총 운용자산: 798억 달러
• 운용회사: BlackRock, Inc.

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전략

iShares Trust - iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF는 BlackRock, Inc. 에서 상장한 거래소 ETF입니다. AGG ETF는 BlackRock 펀드 어드바이저가 관리합니다. AGG ETF는 미국의 고정 수입 시장에 투자합니다. AGG ETF는 미국 달러 표시 고정금리 투자 등급 국고채, 정부 관련 채권, 회사채, 모기지 지원 저당대출 지분 이전 증권, 상업용 모기지 지원 증권 및 자산 지원 유가증권에 투자하고 있습니다. 이 유가증권은 S&P 또는 Fitch, Inc., Baaa3 등급이 최소 BBB- 등급이고 최소 1년 만기가 있습니다. 대표적인 표본추출방법을 사용하여 블룸버그 바클레이스 미국 총 채권지수의 성과를 재현하고자 합니다. iShares Trust - iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF는 2003년 9월 22일에 결성되어 미국에서 운용되고 있습니다.

AGG ETF 투자는 블룸버그 바클레이스 미국 종합 채권지수의 투자 결과를 추적하기 위해 노력하고 있습니다. 이 지수는 미국 전체 투자 등급 채권 시장의 실적을 측정합니다. AGG ETF는 일반적으로 순자산의 90% 이상을 기초지수의 요소 증권과 기초지수의 요소 증권의 경제적 특성과 실질적으로 동일한 경제적 특성을 가진 자산에 투자합니다. BBgBarc US Agg Bond TR USD를 벤치마크 합니다.

※ 모기지 지원 저당대출 지분 이전 증권(mortgage-backed pass-through securities)은 발행기관이 모기지의 소유권을 투자자에게 매각하는 증권입니다. 발행기관이 현금흐름을 그대로 투자자에게 이체하는데 통상 20년 이상의 장기 증권입니다. 소유권을 투자자에게 매각하므로 이자율 위험 및 채무불이행 위험을 투자자에게 부담합니다.

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수익률

그림3. AGG 수익률

• 지난 10년간 전체 수익률(주가 상승 + 배당): 43.61%
• 연평균 수익률: 4.36%

연평균 수익률은 4.36%입니다. S&P 500 평균 수익률에 비해서는 23% 더 좋지 않은 성적을 얻었지만 안정적인 수익을 창출했습니다.

연초 대비(2020년) 전체 수익률은 7.36%입니다.

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보유 주식

그림4. AGG 나라별 보유 주식

• 미국: 93.37%
• 영국: 1.16%
• 캐나다: 1.14%
• 일본: 0.58%
• 독일: 0.42%
• 룩셈부르크: 0.39%
• 필리핀: 0.34%
• 네덜란드: 0.34%
• 멕시코: 0.32%
• 아일랜드: 0.16%

미국에 가장 많은 자산(93.37%)을 투자합니다.

그림5. AGG  분아별 보유 주식

• 미국 국채: 38.70%
• 주택저당증권(Mortgage Backed Securities): 26.23%
• 산업: 16.23%
• 금융: 9.03%
• 정부기관: 3.33%
• 유틸리티: 2.25%
• 상업용 부동산 모기지 담보증권(Commercial Mortgage Backed Securities): 2.17%
• 국가 정부: 1.12%
• 수익 채권: 0.45%
• 지역 정부: 0.27%

미국 국채에 가장 많은 투자(38.70%)를 합니다.

그림6. AGG 보유주식

• BlackRock Funds III Instl Money Mkt Fund: 8.17%
• UMBS(고정된 이자율을 제공하는 MBS) TBA 30yr 2.5% August Delivery 2.500% 01-JAN-2049: 1.24%
• UMBS TBA 30yr 3% September Delivery 3.000% 01-NOV-2048: 1.18%
• UMBS TBA 30yr 3.5% August Delivery 3.500% 01-JUN-2048: 0.97%
• GNMA II(MBS의 한 종류) TBA 30yr 3% August Delivery 3.000% 01-FEB-2049: 0.79%
• UMBS TBA 15yr 2.5% August Delivery 2.500% 01-DEC-2033: 0.65%
• UMBS TBA 30yr 4% August Delivery 4.000% 01-JUN-2048: 0.63%
• United States Treasury Notes 2.5% 15-MAY-2024: 0.58%
• United States Treasury Notes 1.5% 15-AUG-202: 0.54%
• United States Treasury Notes 1.875% 31-JAN-2022: 0.45%

상위 10개의 자산이 자산의 15.20%를 포함하고 있습니다. 8,130개 자산에 투자합니다.

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배당

그림7. AGG 배당 요약 정보

• 월 배당
• 최근 1년, 2.37%의 배당
• 5년 동안 3.58% 배당 증가율

최근(2020년 8월 기준)에는 2020년 8월 3일에 배당을 했습니다.

그림8. AGG 배당 정보

2019년을 기점으로 배당은 감소하고 있습니다.

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다른 ETF와의 비교

그림9. AGG 다른 ETF와의 비교

2003년 상장되어 17년 동안 운용되고 있는 ETF입니다. 저렴한 운용보수(0.04%)와 많은 총 운용자산(798억 달러)을 자랑합니다.

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요약

• 운용보수 0.04%의 투자등급 채권에 투자하는 AGG ETF입니다.
• 최근 1년, 배당은 2.37%입니다.
• 연평균 수익률은 4.36%입니다.
• 미국 전체 투자등급 채권 지수를 추종하고 싶은 분에게 추천드립니다.

2020년 8월 작성되었습니다.

투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.